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杰科律师伴你开启家业财富管理智慧之道
2018-10-29 11:19来源:http://www.jiekelawyer.com作者:admin 阅读量:
  【委托方】汪先生
 
  【委托事项】家族信托
 
  【主办律师】杰科律师事务所主任律师钟勇军律师
 


钟勇军  律师
 
  【基本案情】
 
  汪先生是生意人,小时候家境比较贫寒,大学毕业后来到深圳成功创业,积攒了不菲的家业,现年事已高。其有三个儿子,大儿子二儿子分别任旗下两家公司负责人,三儿子是自由职业者,离异,有一儿一女。汪先生准备从个人资产中拿出一大笔钱还有理财产品给三儿子,照顾三儿子以及孙子孙女的生活,但又怕其他家族成员知道引起纠纷,听说家族信托可以解决这个问题,最后汪先生找到我们,委托我们对其名下的部分财产进行规划。
 
  【代理意见】
 
  调查团队在完成详细的尽调后,认为汪先生不仅仅要考虑财富传承的保密问题,更有其他问题需要解决。
 
  首先,三儿子离异,准备步入第二次婚姻殿堂,无论作为委托人的汪先生还是作为受益人之一的三儿子,都不想再次面临婚姻风险导致的财产分割。
 
  其次,三儿子的儿子已经成年,但学习成绩一般,花钱大手大脚,未来准备出国留学,汪先生很担心挥霍习惯毁了孙子未来的生活。
 
  综上所述,汪先生的财富传承主要有三个方面的问题,一是保密性问题,二是防止后人婚姻风险导致财产流失问题,三是防止三代的挥霍,并需要对三代未来的生活有正确的引导。
 
  【代理结果】
 
  根据汪先生财富传承需要解决的问题,杰科律师从以下方面拟出方案:
 
  我们将其中部分财产通过遗嘱安排,更多的部分则根据资产状况及财富目标,通过设立多份家族信托进行隔离保护,针对三代未来生活引导设置教育奖励以及信托利益终止以及中止条款,此外,还为汪先生家庭主要成员配置了适当的人寿保险。
 
  其中,在家族信托方案下,三儿子和孙子孙女分别作为不同家族信托受益人,既设立有正常的生活保障,又有针对特殊需要的具体安排,不仅如此,方案还对财产受益权的最终实现设定了具体的期限和条件,根据受益人的生活现状、以及未来婚姻、疾病、创业、留学等情况,设定不同的信托利益支付标准,并特别约定,受益人获得的信托利益为个人财产,既解决了三儿子未来婚姻面临财产的问题又解决了两个孙子女挥霍无度的问题。
 
  最后,信托方案还对信托资产的管理方式和处分条件、受托人和监管人的责任和更换及受益人情况变故的处理等事项作了详细的安排。
 
  设立家族信托,能够有效的避免身后财产纠纷。信托财产在被保护期间,有专业团队进行投资管理,实现资产保值增值,进而解决了受益人理财不力的问题。同时,家族信托还可以免去将来可能发生的遗产税,实现合理合法避税的目的。
 
  【律师团队】
 
  金融法律事务部是杰科一支金融法律服务的专业团队,律师成员不仅理论功底扎实、而且实践经验丰富、实力强大,承办金融领域的专项或综合性法律服务,特别是在处理互联网金融、企业发债、融资投资等领先业务领域取得的成果尤为突出,其中不乏大量知名国企、民企等重要客户,为当事人提供了高质量的金融专项法律服务。
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